копию документа, подтверждающего взятие филиала
на налоговый учет, заверенную нотариально;
) справку о регистрации в органах Пенсионного фонда
Украины;
копию справки органа государственной статистики
о включении в ЕГРПОУ, заверенную нотариально;
два экземпляра карточки с образцами подписей и от-
тиском печати, заверенные нотариально;
^ходатайство коммерческого банка за подписью руко-
водителя об открытии корреспондентского счета филиала
с указанием информации, касающейся банка, в частности:
его: местонахождение; идентификационный код; номер
корреспондентского счета; наименование территориаль-
ного управления НВУ, в котором открыт корреспондент-
ский счет банка; наименование налогового органа, в кото-
ром коммерческий банк состоит на учете.
499
В случае переоформления корреспондентского счета в
связи с реорганизацией, изменением названия, которое не
вызвано реорганизацией, а также формы собственности
банка предоставляются такие же документы, что и при
открытии счета. При этом номер корреспондентского сче-
та и код банка остаются без изменений.
Закрытие корреспондентского счета в территориаль-
ном управлении НБУ осуществляется по следующим ос-
нованиям:
- решение высшего органа управления коммерческо-
го банка о реорганизации или ликвидации;
- решение Национального банка Украины о ликви-
дации коммерческого банка;
- решение арбитражного суда о ликвидации коммер-
ческого банка в результате признания его банкротом;
- другим основаниям, предусмотренным действую-
щим законодательством Украины.
В случае открытия (закрытия) коммерческому банку
(филиалу) корреспондентского счета территориальное
управление НБУ должно сообщить об этом налоговому
органу по месту учета владельца счета в течение трех
рабочих дней, включая день открытия (закрытия). В слу-
чае открытия корреспондентского счета филиалу коммер-
ческого банка территориальное управление НБУ уведом-
ляет об этом также и налоговый орган по месту учета
коммерческого банка - юридического лица и террито-
риальное управление НБУ, где обслуживается коммерче-
ский банк.
Открытие корреспондентского счета ЛОРО банком-
корреспондентом осуществляется на основании следую-
щих документов, представленных коммерческим банком:
заявления об открытии корреспондентского счета;
копии лицензии Национального банка Украины на
осуществление банковских операций, заверенной нота-
риально;
копии устава, заверенной нотариально;
карточки с образцами подписей и оттиском печати, за-
веренной нотариально;
других документов по согласованию сторон.
Закрытие корреспондентского счета ЛОРО осуществ-
ляется:
на основании заявления владельца счета ЛОРО;
500
по решению высшего органа управления одного из бан-
ков-корреспондентов о реорганизации или ликвидации;
по решению Национального банка Украины о ликви-
дации одного из банков-корреспондентов;
по решению арбитражного суда о ликвидации одного
из банков-корреспондентов в результате признания одно-
го из них банкротом;
в случае лишения одного из банков-корреспондентов
соответствующего пункта лицензии Национального бан-
ка Украины;
на других основаниях, предусмотренных действующим
законодательством Украины или договоров об установ-
лении корреспондентских отношений.
Основанием для проведения операций по корреспон-
дентским счетам банков, открытым в банковских учре-
ждениях Украины, могут быть расчетные документы и
сообщения платежных систем или систем телекоммуни-
кационной связи. Формы и порядок оформления расчет-
ных документов определяются нормативно-правовыми ак-
тами НБУ, формы сообщений платежных и телекоммуни-
кационных систем устанавливаются этими системами.
Активные операции по корреспондентским счетам бан-
ков осуществляются в пределах остатка средств на этих
счетах, за исключением случаев, предусмотренных нор-
мативно-правовыми актами НБУ и межбанковскими со-
глашениями.
Без согласия коммерческих банков не допускается спи-
сание (взыскание) средств, находящихся на корреспондент-
ских счетах, за исключением случаев, установленных за-
конами Украины, а также по решению суда, арбитражно-
го суда и по исполнительным надписям нотариусов.
Действующим законодательством Украины допускается
осуществление бесспорного списания (взыскания) денеж-
ных средств с корреспондентских счетов коммерческих
банков - юридических лиц, открытых как в территори-
альных управлениях НБУ, так и в банках-корреспонден-
тах. Расчетные документы на взыскание средств с кор-
респондентского счета коммерческого банка оформляют-
ся, принимаются и передаются к исполнению в порядке,
определенном Инструкцией №7 <О безналичных расче-
тах в хозяйственном обороте Украины>, утвержденной
постановлением Правления НБУ от 02.08.96 г. № 204.
Документы на взыскание средств с корреспондентского
501
счета в территориальном управлении НБУ принимаются
независимо от наличия средств на этом счете. В случае
отсутствия или недостаточности денежных средств на кор-
респондентском счете поступившие документы учитыва-
ются в картотеке по счету №9804 <Расчетные документы,
не оплаченные в срок из-за отсутствия средств в банке, но
взыскание средств по которым приостановлено>. Расчет-
ные документы на взыскание средств с корреспондентских
счетов ЛОРО принимаются банком должника к исполне-
нию только при наличии на этом счете средств. В случае
недостаточности денежных средств на таких счетах для
оплаты расчетного документа на бесспорное списание про-
изводится его частичная оплата и с соответствующей от-
меткой расчетный документ возвращается взыскателю.
В случае отсутствия средств на корреспондентском счете
банка-корреспондента документы на взыскание средств воз-
вращаются вэыскателю без исполнения.
31. Виды операций коммерческих
банков с векселями
Одним из ведущих направлений банковской деятель-
ности является осуществление банками операций с цен-
ными бумагами по их выпуску и обращению, в том числе
- осуществление операций с векселями. В соответствии
со ст. 21 Закона Украины <О ценных бумагах и фондовой
бирже> вексель - это ценная бумага, удостоверяющая
безусловное денежное обязательство векселедателя ви-
платить после наступления срока определенную сумму
денег владельцу векселя (векселедержателю).
Общие условия, правила и порядок проведения банка-
ми на территории Украины операций с векселями опре-
делены в Положении об операциях банков с векселями,
утвержденном постановлением Правления НБУ от
28.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172