С момента получения лицензий
НВУ на осуществление банковских операций возобнов-
ляется деятельность ликвидируемого банка.
20. Порядок реорганизации банка,
в отношении которого принято решение
НБУ о ликвидации
Порядок реорганизации банка, в отношении которого
Национальным банком принято решение о ликвидации,
регламентирован в Положении о применении Националь-
ным банком Украины к банкам и иным финансово-кре-
дитным учреждениям мер воздействия за нарушение бан-
ковского законодательства, утвержденном постановлени-
ем Правления НБУ от 26.06.2000 г. №215.
Реорганизация в данном случае осуществляется пу-
тем присоединения банка, в отношении которого приня-
то решение о ликвидации, к другому банку. Банк, желаю-
щий присоединить к себе ликвидируемый банк, может
подать соответствующее заявление в ликвидационную ко-
миссию и территориальное управление НВУ в срок не
позднее 10 рабочих дней после составления промежуточ-
ного ликвидационного баланса. Реорганизация банка мо-
жет быть осуществлена при условии получения соглач
сия кредиторов, имущественные требования которых со-
ставляют не менее 51% от суммы признанных претензий
к банку. В случае реорганизации ликвидируемого банка
путем присоединения между ликвидатором и собрани-
ем (комитетом) кредиторов - с одной стороны, и банком-
правопреемником - с другой, заключается соглашение
об условиях проведения реорганизации.
Реорганизация ликвидируемого банка осуществляет-
ся по согласию Комиссии Национального банка. Для по-
лучения согласия на реорганизацию Комиссии должны
быть предоставлены следующие документы:
заявление банка, имеющего намерение присоединить
ликвидируемый банк, о предоставлении согласия на про-
ведение реорганизации;
470
решение высших органов банков (банка-право?єреем-
ника и ликвидируемого банка) о реорганизации;
соглашение об условиях проведения реорганизация
между ликвидатором и собранием (комитетом) кредито-
ров -- с одной стороны, и банком-правопреемником, с дру-
гой. Соглашением должны быть предусмотрены порядок,
срок и очередность погашения (отсрочки, перевода) долга
кредиторам (требования которых признаны), дата пере-
дачи имущественных прав и обязательств банка и состав-
ления передаточного баланса, дата проведения общего со-
брания акционеров (участников) банка-правопреемника,
на котором должно быть принято решение о завершении
подписки на акции, и иные вопросы;
прогнозный баланс банка-правопреемника (по состоя-
нию на следующий день после регистрации изменений
и дополнений к учредительным документам банка-пра-
вопреемника в связи с реорганизацией путем присоеди-
нения ликвидируемого банка), прогнозный расчет пока-
зателей деятельности банка-правопреемника и экономи-
ческих нормативов;
решение Антимонопольного комитета Украины о пре-
доставлении согласия на проведение реорганизации пу-
тем присоединения;
заключение ликвидатора о целесообразности проведе-
ния реорганизации и возможности удовлетворения тре-
бований кредиторов, к которому должен прилагаться спи-
сок заявленных и признанный ликвидатором требований
кредиторов и промежуточные ликвидационный баланс;
баланс банка-правопреемник^на последнюю отчетную
дату и расчет экономических нормативов;
заключение территориального управления Националь-
ного банка, в котором открыт накопительный счет лик-
видационной комиссии, и территориального управления
ИВУ по местонахождению банка-правопреемника (Управ*
ления надзора за крупными банками) о целесообразности
й возможности реорганизации ликвидируемого банка;
заключение Управления по вопросам работы с про-
блемными банками и самостоятельного структурного под-
разделения банковского надзора НБУ, осуществляющего
надзор за деятельностью банка-правопреемника, о возмож-
ности предоставления согласия на проведение реоргани-
зации.
В случае реорганизации ликвидируемого банка путем
присоединения к другому банку имущественные права и
обязательства ликвидируемого банка переходят к банку-
правопреемнику по передаточному балансу, который со-
ставляется на основании промежуточного ликвидацион-
ного баланса и баланса банка-правопреемника на день со-
ставления передаточного баланса. Передаточный баланс
прилагается к пакету документов для регистрации На-
циональным банком изменений к учредительным доку-
ментам банка-правопреемника и к пакету документов для
исключения банка из Реестра банков, их филиалов и пред-
ставительств, валютных бирж и финансово-кредитных уч-
реждений.
21. Порядок открытия, виды и режим
банковских счетов физических лиц
Виды счетов, которые могут быть открыты в банке фи-
зическим лицам, и порядок их открытия закреплены в
Инструкции о порядке открытия и использования счетов
в национальной и иностранной валюте, утвержденной по-
становлением Правления НБУ от 18.12.98 г. №527. Со-
гласно указанной Инструкции физическими лицами в бан-
ках могут открываться следующие виды счетов:
Текущие счета (вклады до востребования) в нацио-
нальной и иностранной валюте - предназначены для уче,-
та средств по вкладам физических лиц до востребования,
для хранения этих средств, получения наличности и про-
ведения безналичных расчетов с другими физическими я
юридическими лицами.
Депозитные (вкладные) счета в национальной и ино-
странной валюте - предназначены для учета средств, вне-
сенных на определенный в договоре срок.
Текущие счета в национальной валюте могут откры-
ваться физическим лицам:
резидентам - гражданам Украины;
резидентам - иностранцам и лицам без гражданства,
которые получили вид на жительство в Украине;
нерезидентам - гражданам Украины, которые посто-
янно проживают за пределами Украины;
нерезидентам - иностранцам и лицам без граж-
данства: . '
472
которые проживают в Украине в соответствии с от-
крытой визой сроком до 1 года или документом, подтвер-
ждающим законность пребывания в Украине, оплата труда
которых в соответствии с трудовым соглашением (кон-
трактом) осуществляется в национальной валюте Украи-
ны (по справке организации, учреждения, посольства, пред-
ставительства об оплате труда нерезидента);
которые получили наследство и унаследованные сред-
ства в Украине (при наличии документов, подтверждаю-
щих получение наследства);
которые получили средства в результате осуществле-
ния иностранной инвестиции в Украину.
Текущие счета открываются физическим лицам (в том
числе частным нотариусам, адвокатам, патентным пове-
ренным) на основании:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172
НВУ на осуществление банковских операций возобнов-
ляется деятельность ликвидируемого банка.
20. Порядок реорганизации банка,
в отношении которого принято решение
НБУ о ликвидации
Порядок реорганизации банка, в отношении которого
Национальным банком принято решение о ликвидации,
регламентирован в Положении о применении Националь-
ным банком Украины к банкам и иным финансово-кре-
дитным учреждениям мер воздействия за нарушение бан-
ковского законодательства, утвержденном постановлени-
ем Правления НБУ от 26.06.2000 г. №215.
Реорганизация в данном случае осуществляется пу-
тем присоединения банка, в отношении которого приня-
то решение о ликвидации, к другому банку. Банк, желаю-
щий присоединить к себе ликвидируемый банк, может
подать соответствующее заявление в ликвидационную ко-
миссию и территориальное управление НВУ в срок не
позднее 10 рабочих дней после составления промежуточ-
ного ликвидационного баланса. Реорганизация банка мо-
жет быть осуществлена при условии получения соглач
сия кредиторов, имущественные требования которых со-
ставляют не менее 51% от суммы признанных претензий
к банку. В случае реорганизации ликвидируемого банка
путем присоединения между ликвидатором и собрани-
ем (комитетом) кредиторов - с одной стороны, и банком-
правопреемником - с другой, заключается соглашение
об условиях проведения реорганизации.
Реорганизация ликвидируемого банка осуществляет-
ся по согласию Комиссии Национального банка. Для по-
лучения согласия на реорганизацию Комиссии должны
быть предоставлены следующие документы:
заявление банка, имеющего намерение присоединить
ликвидируемый банк, о предоставлении согласия на про-
ведение реорганизации;
470
решение высших органов банков (банка-право?єреем-
ника и ликвидируемого банка) о реорганизации;
соглашение об условиях проведения реорганизация
между ликвидатором и собранием (комитетом) кредито-
ров -- с одной стороны, и банком-правопреемником, с дру-
гой. Соглашением должны быть предусмотрены порядок,
срок и очередность погашения (отсрочки, перевода) долга
кредиторам (требования которых признаны), дата пере-
дачи имущественных прав и обязательств банка и состав-
ления передаточного баланса, дата проведения общего со-
брания акционеров (участников) банка-правопреемника,
на котором должно быть принято решение о завершении
подписки на акции, и иные вопросы;
прогнозный баланс банка-правопреемника (по состоя-
нию на следующий день после регистрации изменений
и дополнений к учредительным документам банка-пра-
вопреемника в связи с реорганизацией путем присоеди-
нения ликвидируемого банка), прогнозный расчет пока-
зателей деятельности банка-правопреемника и экономи-
ческих нормативов;
решение Антимонопольного комитета Украины о пре-
доставлении согласия на проведение реорганизации пу-
тем присоединения;
заключение ликвидатора о целесообразности проведе-
ния реорганизации и возможности удовлетворения тре-
бований кредиторов, к которому должен прилагаться спи-
сок заявленных и признанный ликвидатором требований
кредиторов и промежуточные ликвидационный баланс;
баланс банка-правопреемник^на последнюю отчетную
дату и расчет экономических нормативов;
заключение территориального управления Националь-
ного банка, в котором открыт накопительный счет лик-
видационной комиссии, и территориального управления
ИВУ по местонахождению банка-правопреемника (Управ*
ления надзора за крупными банками) о целесообразности
й возможности реорганизации ликвидируемого банка;
заключение Управления по вопросам работы с про-
блемными банками и самостоятельного структурного под-
разделения банковского надзора НБУ, осуществляющего
надзор за деятельностью банка-правопреемника, о возмож-
ности предоставления согласия на проведение реоргани-
зации.
В случае реорганизации ликвидируемого банка путем
присоединения к другому банку имущественные права и
обязательства ликвидируемого банка переходят к банку-
правопреемнику по передаточному балансу, который со-
ставляется на основании промежуточного ликвидацион-
ного баланса и баланса банка-правопреемника на день со-
ставления передаточного баланса. Передаточный баланс
прилагается к пакету документов для регистрации На-
циональным банком изменений к учредительным доку-
ментам банка-правопреемника и к пакету документов для
исключения банка из Реестра банков, их филиалов и пред-
ставительств, валютных бирж и финансово-кредитных уч-
реждений.
21. Порядок открытия, виды и режим
банковских счетов физических лиц
Виды счетов, которые могут быть открыты в банке фи-
зическим лицам, и порядок их открытия закреплены в
Инструкции о порядке открытия и использования счетов
в национальной и иностранной валюте, утвержденной по-
становлением Правления НБУ от 18.12.98 г. №527. Со-
гласно указанной Инструкции физическими лицами в бан-
ках могут открываться следующие виды счетов:
Текущие счета (вклады до востребования) в нацио-
нальной и иностранной валюте - предназначены для уче,-
та средств по вкладам физических лиц до востребования,
для хранения этих средств, получения наличности и про-
ведения безналичных расчетов с другими физическими я
юридическими лицами.
Депозитные (вкладные) счета в национальной и ино-
странной валюте - предназначены для учета средств, вне-
сенных на определенный в договоре срок.
Текущие счета в национальной валюте могут откры-
ваться физическим лицам:
резидентам - гражданам Украины;
резидентам - иностранцам и лицам без гражданства,
которые получили вид на жительство в Украине;
нерезидентам - гражданам Украины, которые посто-
янно проживают за пределами Украины;
нерезидентам - иностранцам и лицам без граж-
данства: . '
472
которые проживают в Украине в соответствии с от-
крытой визой сроком до 1 года или документом, подтвер-
ждающим законность пребывания в Украине, оплата труда
которых в соответствии с трудовым соглашением (кон-
трактом) осуществляется в национальной валюте Украи-
ны (по справке организации, учреждения, посольства, пред-
ставительства об оплате труда нерезидента);
которые получили наследство и унаследованные сред-
ства в Украине (при наличии документов, подтверждаю-
щих получение наследства);
которые получили средства в результате осуществле-
ния иностранной инвестиции в Украину.
Текущие счета открываются физическим лицам (в том
числе частным нотариусам, адвокатам, патентным пове-
ренным) на основании:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172