Аналогичные требования предъявляются к за-
местителю председателя правления и членам правления
коммерческого банка, а также к главному бухгалтеру (од-
нако главному бухгалтеру необходимо предоставить доку-
мент, свидетельствующий о наличии высшего экономиче-
ского или бухгалтерского образования).
В случае несоответствия лиц, занимающих указанные
должности, установленным квалификационным требо-
ваниям> НВУ имеет право требовать освобождения этих
лиц с их должностей.
Национальный банк осуществляет свои надзорные в
регулятивные функции путем реализации следующих
полномочий;
осуществляет все виды проверок на местах банков, иных
финансово-кредитных учреждений в Украине, а также про-
верку достоверности информации, предоставляемой юри-
дическими и физическими лицами при регистрации бан-
ков и иных финансово-кредитных учреждений и лицен-
зировании банковских операций;
имеет право требовать от банков и иных финансово-
кредитных учреждений проведения общего собрания ак-
ционеров (участников) и определять вопросы, по которым
необходимо принять решение;
имеет право принимать участие в работе собрания ак-
ционеров (участников), заседаниях наблюдательного со-
вета, правления и ревизионной комиссии банка и иных
финансово-кредитных учреждений с правом совещатель-
ного голоса.
В случае нарушения банком, другим финансово-кре-
дитным учреждением банковского законодательства, нор-
мативно-правовых актов Национального банка Украины,
проведения рисковых операций, угрожающих их плате-
жеспособности и интересам вкладчиков и кредиторов, На-
циональный банк наделен правом применять адекватные
допущенному нарушению меры воздействия с целью за-
щиты кредиторов и вкладчиков.
6. Меры воздействия, применяемые НБУ
к банкам за нарушение банковского
законодательства
Виды мер воздействия. Которые может применять На-
циональный банк Украины к коммерческим банкам за
нарушение банковского законодательства, и порядок их
применения определены в Положении о применении На-
циональным банком Украины к банкам и иным финан-
сово-кредитным учреждениям мер воздействия за нару-
шение банковского законодательства, утвержденном по-
становлением Правления НБУ от 26.05.2000 г. №215.
427
Меры воздействия, которые могут применяться НБУ,
подразделены на два вида:
меры воздействия предварительного реагирования;
принудительные меры воздействия.
К мерам воздействия предварительного реагирования
относятся:
письменное предупреждение;
письмо с обязательствами;
программа финансового оздоровления.
К принудительным мерам воздействия относятся:
приостановление (ограничение) действия лицензии на
осуществление отдельных банковских операций на срок
до одного года или отзыв лицензии на осуществление всех
банковских операций;
отстранение руководства (председателя правления и
главного бухгалтера) от управления банком;
назначение временной администрации;
наложение штрафов на банки;
наложение штрафов на руководителей банков в разме-
ре до 100 необлагаемых налогом минимумов доходов гра-
ждан;
ликвидация или реорганизация банков.
Указанные меры воздействия применяются Националь-
ным банком адекватно допущенным нарушениям с уче-
том их характера, причин, которые обусловили появление
выявленных нарушений, а также общего финансового со-
стояния банка и уровня достаточности капитала. Как пра-
вило, принудительные меры воздействия применяются как
следствие невыполнения банком требований Националь-
ного банка предварительного реагирования. Такие прину-
дительные меры воздействия, как отзыв лицензии на осу-
ществление всех видов банковских операций и принятие
решения о реорганизации или ликвидации банка, приме-
няются в случае нарушения законов и иных нормативно-
правовых актов, причинившего значительную потерю ак-
тивов или доходов и наступления неплатежеспособности
банка, или причинило существенный вред интересам их
клиентов, сокрытия каких-либо счетов, иных документов
или активов. Меры воздействия применяются НБУ на ос-
новании результатов проверок деятельности банков, осуще-
ствляемых различными подразделениями Национального
банка, аудиторскими организациями, а также результатов
анализа финансовой и статистической отчетности банка.
428
7. Порядок применения НБУ мер
воздействия предварительного
реагирования
Процедура применения Национальным банком мер ,
воздействия предварительного реагирования за наруше-
ние банковского законодательства детально регламенти-
рована в Положении о применении Национальным бан-
ком Украины к банкам и иным финансово-кредитным
учреждениям мер воздействия за нарушение банковско-
го законодательства, утвержденном Постановлением
Правления НБУ от 26.05.2000 г. №215. Меры предвари-
тельного реагирования применяются Национальным бан-
ком следующим образом.
Письменное предупреждение - мера воздействия пред-
варительного реагирования, которая применяется Нацио-
нальным банком Украины в зависимости от серьезности
й характера проблем в деятельности банка как требование:
устранить конкретные нарушения или недочеты в дея-
тельности банка, которые заключаются в ухудшении ка-
чества активов, их доходности и рентабельности, негатив-
ных тенденциях поступлений, достаточности капитала,
ликвидности, качества менеджмента и т.д., которые непо-
средственно не повлияли на его состояние, но -в будущем
могут привести к его ухудшению, утрате плат- 'неспособ-
ности и нанесению вреда интересам вкладчик' и креди-
торов банка;
о необходимости принятия банком обязательств уст-
ранить выявленные нарушения с определением конкрет-
ных мер и сроков их исполнения, которые банк должен
оформить в виде письма с обязательствами;
устранить конкретные нарушения или недочеты, не свя-
занные с уровнем достаточности капитала, которые при-
вели к получению банком по результатам инспектиро-
вания низкой рейтинговой оценки;
о необходимости разработки мер в отношении финан-
сового оздоровления банка (программы финансового оз-
доровления);
об устранении нарушения банком экономических нор-
мативов; ,
О необходимости проведения общего собрания акцио-
неров (участников) с определением вопросов, по которым
должны быть приняты соответствующие решения;
429
о корректировке финансовой отчетности банка по ре-
зультатам проверок;
об осуществлении обязательной аудиторской провер-
ки банка и предоставления заключений независимых ау-
диторских организаций (аудиторов) о результатах деятель-
ности банка;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172
местителю председателя правления и членам правления
коммерческого банка, а также к главному бухгалтеру (од-
нако главному бухгалтеру необходимо предоставить доку-
мент, свидетельствующий о наличии высшего экономиче-
ского или бухгалтерского образования).
В случае несоответствия лиц, занимающих указанные
должности, установленным квалификационным требо-
ваниям> НВУ имеет право требовать освобождения этих
лиц с их должностей.
Национальный банк осуществляет свои надзорные в
регулятивные функции путем реализации следующих
полномочий;
осуществляет все виды проверок на местах банков, иных
финансово-кредитных учреждений в Украине, а также про-
верку достоверности информации, предоставляемой юри-
дическими и физическими лицами при регистрации бан-
ков и иных финансово-кредитных учреждений и лицен-
зировании банковских операций;
имеет право требовать от банков и иных финансово-
кредитных учреждений проведения общего собрания ак-
ционеров (участников) и определять вопросы, по которым
необходимо принять решение;
имеет право принимать участие в работе собрания ак-
ционеров (участников), заседаниях наблюдательного со-
вета, правления и ревизионной комиссии банка и иных
финансово-кредитных учреждений с правом совещатель-
ного голоса.
В случае нарушения банком, другим финансово-кре-
дитным учреждением банковского законодательства, нор-
мативно-правовых актов Национального банка Украины,
проведения рисковых операций, угрожающих их плате-
жеспособности и интересам вкладчиков и кредиторов, На-
циональный банк наделен правом применять адекватные
допущенному нарушению меры воздействия с целью за-
щиты кредиторов и вкладчиков.
6. Меры воздействия, применяемые НБУ
к банкам за нарушение банковского
законодательства
Виды мер воздействия. Которые может применять На-
циональный банк Украины к коммерческим банкам за
нарушение банковского законодательства, и порядок их
применения определены в Положении о применении На-
циональным банком Украины к банкам и иным финан-
сово-кредитным учреждениям мер воздействия за нару-
шение банковского законодательства, утвержденном по-
становлением Правления НБУ от 26.05.2000 г. №215.
427
Меры воздействия, которые могут применяться НБУ,
подразделены на два вида:
меры воздействия предварительного реагирования;
принудительные меры воздействия.
К мерам воздействия предварительного реагирования
относятся:
письменное предупреждение;
письмо с обязательствами;
программа финансового оздоровления.
К принудительным мерам воздействия относятся:
приостановление (ограничение) действия лицензии на
осуществление отдельных банковских операций на срок
до одного года или отзыв лицензии на осуществление всех
банковских операций;
отстранение руководства (председателя правления и
главного бухгалтера) от управления банком;
назначение временной администрации;
наложение штрафов на банки;
наложение штрафов на руководителей банков в разме-
ре до 100 необлагаемых налогом минимумов доходов гра-
ждан;
ликвидация или реорганизация банков.
Указанные меры воздействия применяются Националь-
ным банком адекватно допущенным нарушениям с уче-
том их характера, причин, которые обусловили появление
выявленных нарушений, а также общего финансового со-
стояния банка и уровня достаточности капитала. Как пра-
вило, принудительные меры воздействия применяются как
следствие невыполнения банком требований Националь-
ного банка предварительного реагирования. Такие прину-
дительные меры воздействия, как отзыв лицензии на осу-
ществление всех видов банковских операций и принятие
решения о реорганизации или ликвидации банка, приме-
няются в случае нарушения законов и иных нормативно-
правовых актов, причинившего значительную потерю ак-
тивов или доходов и наступления неплатежеспособности
банка, или причинило существенный вред интересам их
клиентов, сокрытия каких-либо счетов, иных документов
или активов. Меры воздействия применяются НБУ на ос-
новании результатов проверок деятельности банков, осуще-
ствляемых различными подразделениями Национального
банка, аудиторскими организациями, а также результатов
анализа финансовой и статистической отчетности банка.
428
7. Порядок применения НБУ мер
воздействия предварительного
реагирования
Процедура применения Национальным банком мер ,
воздействия предварительного реагирования за наруше-
ние банковского законодательства детально регламенти-
рована в Положении о применении Национальным бан-
ком Украины к банкам и иным финансово-кредитным
учреждениям мер воздействия за нарушение банковско-
го законодательства, утвержденном Постановлением
Правления НБУ от 26.05.2000 г. №215. Меры предвари-
тельного реагирования применяются Национальным бан-
ком следующим образом.
Письменное предупреждение - мера воздействия пред-
варительного реагирования, которая применяется Нацио-
нальным банком Украины в зависимости от серьезности
й характера проблем в деятельности банка как требование:
устранить конкретные нарушения или недочеты в дея-
тельности банка, которые заключаются в ухудшении ка-
чества активов, их доходности и рентабельности, негатив-
ных тенденциях поступлений, достаточности капитала,
ликвидности, качества менеджмента и т.д., которые непо-
средственно не повлияли на его состояние, но -в будущем
могут привести к его ухудшению, утрате плат- 'неспособ-
ности и нанесению вреда интересам вкладчик' и креди-
торов банка;
о необходимости принятия банком обязательств уст-
ранить выявленные нарушения с определением конкрет-
ных мер и сроков их исполнения, которые банк должен
оформить в виде письма с обязательствами;
устранить конкретные нарушения или недочеты, не свя-
занные с уровнем достаточности капитала, которые при-
вели к получению банком по результатам инспектиро-
вания низкой рейтинговой оценки;
о необходимости разработки мер в отношении финан-
сового оздоровления банка (программы финансового оз-
доровления);
об устранении нарушения банком экономических нор-
мативов; ,
О необходимости проведения общего собрания акцио-
неров (участников) с определением вопросов, по которым
должны быть приняты соответствующие решения;
429
о корректировке финансовой отчетности банка по ре-
зультатам проверок;
об осуществлении обязательной аудиторской провер-
ки банка и предоставления заключений независимых ау-
диторских организаций (аудиторов) о результатах деятель-
ности банка;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172