решение Комиссии НБУ о проведении собеседования
и профессиональной пригодности кандидата на должность
руководителя подразделения внутреннего аудита.
Необходимый для получения лицензии пакет доку-
ментов представляется коммерческим банком в терри-
ториальное управление НБУ с ходатайством о предостав-
лении заключения относительно соответствия представ-
ленных документов установленным требованиям. Заклю-
чение о возможности выдачи лицензии предоставляется
банку в двухнедельный срок со дня получения пакета
документов после проверки его комплектности, соответ-
ствия действующему законодательству, а также достовер-
ности предоставленной информации.
После рассмотрения пакета документов банка на по-
лучение лицензии территориальное управление НБУ вме-
сте со своим заключением направляет его в Управление
регистрации и лицензирования банков НБУ. Управление
регистрации и лицензирования банков в течение одного
месяца рассматривает представленные документы и гото-
вит заключение о возможности выдачи лицензии, после
чего Национальным банком Украины принимается ре-
шение о выдаче лицензии на осуществление банковских
операций. Соответствующим образом оформленная ли-
456
цензия направляется территориальному управлению НБУ
по местонахождению банка, где выдается представителю
коммерческого банка.
В выдаче лицензии банку может быть отказано в слу-
чае, если по результатам рассмотрения предоставленного
пакета документов установлено, что предоставлена недос-
товерная или неполная информация или что осуществле-
ние операций может негативно повлиять на деятельность
банка, если банком не выполнены необходимые для по-
лучения лицензии условия.
16. Условия и порядок расширения
лицензии на осуществление
банковских операций
У действующего банка, уже получившего лицензию
на осуществление банковских операций, в процессе его
деятельности может возникнуть необходимость в расши-
рении лицензии, т.е. получении разрешения НБУ на осу-
ществление банковских операций, не предусмотренных ра-
нее полученной лицензией.
Порядок и условия расширения лицензии на осуще-
ствление банковских операций регламентированы также
в Положении о порядке выдачи банкам лицензии на осу-
ществление банковских операций, утвержденном поста-
новлением Правления НБУ от 06.05.98 г. №181.
Решение о расширении коммерческому банку лицен-
зии на осуществление банковских операций может быть
принято НБУ в случае соблюдения банком обязательных
условий, необходимых для получения лицензии, а также
следующих дополнительных условий.
Уставный капитал банка должен быть зарегистриро-
ван и фактически оплачен в размере, не меньшем уста-
новленного НБУ.
Размер капитала банка должен быть не меньше уста-
новленного НБУ и должен превышать размер зарегист-
рированного фактически оплаченного уставного капита-
ла банка.
Банком должны быть сформированы в установленном
НБУ размере все обязательные фонды и резервы, а также
должны быть соблюдены установленные НБУ экономи-
ческие нормативы.
457
. Деятельность банка должна быть стабильно безубы-
точной в течение полугодия, предшествующего его обра-
щению в НБУ.
Состояние кредитного портфеля банка не должно уг-
рожать интересам его кредиторов и вкладчиков.
Необходимо наличие позитивного заключения внеш-
него аудитора о деятельности банка за отчетный год, пред-
шествующий обращению банка в НБУ.
Должны отсутствовать письменно подтвержденные на-
рушения банком требований действующего законодатель-
ства, нормативных актов НБУ и внутренних документов
банка в течение полугодия, предшествующего обращению
банка в НБУ.
Банк извещал территориальное управление НВУ обо
всех структурных и кадровых изменениях в составе ру-
ководящих лиц.
Для расширения лицензии на осуществление банков-
ских операций коммерческий банк должен предоставить
в НБУ следующие документы:
ходатайство банка о расширении лицензии;
бизнес-план на следующий год деятельности банка с
учетом осуществления операций, на которые он желает
расширить лицензию, содержащий:
перечень операций, которые желает осуществлять банк,
обоснований их экономической целесообразности;
круг клиентов, которых банк намеревается привлечь
на обслуживание;
экономическое обоснование прогнозируемых показа-
телей балансового отчета и отчета о прибылях и убытках
(описание источников привлечения и направления средств,
финансовых результатов деятельности, формирование ре-
зервов в размерах, необходимых для покрытия возмож-
ных убытков, прогнозируемый расчет соблюдения эконо-
мических нормативов);
расчетный балансовый отчет и расчет отчета о прибы-
лях и убытках на следующий финансовый год (с учетом
операций, которые будет проводить банк после расшире-
ния лицензии);
описание кадровых изменений и структуры банка;
балансовый отчет банка и отчет о прибылях и убыт-
ках на последнюю отчетную дату;
заключение аудитора о деятельности банка за отчет-
ный год, предшествующий обращению в НБУ;
458
соответствующие внутренние документы банка, регла-
ментирующие осуществление банком операций, на кото-
рые банк желает расширить лицензию;
сведения, подтверждающие профессиональный уровень
руководителей соответствующий подразделений> которые
будут осуществлять операции, на которые банк желает
расширить лицензию;
заключение территориального управления НВУ о фи-
нансовом состоянии банка, соблюдении требо.ваний дей-
ствующего законодательства, соблюдении всех необходи-
мых для осуществления банковских операций техниче-
ских условий, предъявляемых НБУ, а также предложения
относительно возможности расширения лицензии;
справку об отсутствии задолженности банка перед бюд-
жетом и отсутствии нарушений налогового законода-
тельства в течение шести месяцев, предшествующих об-
ращению банка в НБУ;
отчет по всем операциям, которые разрешены бамку
лицензией, за последние шесть месяцев.
Процедура рассмотрения органами НБУ пакета доку-
ментов, предоставленных для расширения лицензии на
осуществление банковских операций, аналогична проце-
дуре, осуществляемой при выдаче лицензии. Однако ре-
шение о расширении лицензии коммерческому банку при-
нимается Комиссией территориального управления НВУ.
17. Условия осуществления
филиалами коммерческих банков
банковских операций
Для возможности осуществления филиалом банков>
ских операций коммерческому банку недостаточно толь-
ко зарегистрировать филиал в установленном Националь-
ным банком порядке.
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172