При этом в случае дальней-
шего поступления средств на арестованный счет банком
осуществляется их накопление на специальном счете до
окончательного разрешения этого вопроса судом или на-
копления отмеченной в определении (постановлении) сум-
мы. После накопления на специальном счете необходи-
мой суммы и при отсутствии других определений (поста-
новлений) о наложении ареста банк резервирует ее на
этом счете и восстанавливает проведение операций в обыч-
ном режиме.
Если арест наложен на счет в целом, без указания в опре^
делении (постановлении) конкретной суммы, банком осу-
ществляется накопление денежных средств на специаль-
ном счете без ограничения суммы до принятия судом
решения по иску или определения (постановления) об от-
мене ареста.
После принятия решения суда по гражданскому иску
(приговора в части гражданского иска) и при наличии на
специальном счете соответствующей суммы арестованных
средств банк на основании исполнительного документа
суда и расчетного документа взыскателя перечисляет на-
значенную к взысканию сумму на счет взыскателя. В та-
ком же порядке исполняется приговор суда о конфиска-
ции имущества.
496
В случае если на специальном счете была накоплена ^
сумма меньшая, чем указано в решении о взыскании, и
присуждённая к взысканию сумма не превышает отме-
ченную в определении (постановлении), то накопленная
сумма перечисляется полностью на счет взыскателя, а рас-
четный документ с отметкой о его частичной оплате по-
мещается в картотеку неоплаченных документов на вне-
балансовый счет №9803 на дату, на которую было поме-
щено определение (постановление) о наложении ареста.
Если в решении о взыскании отмечена большая сумма, чем
в определении (постановлении) об аресте, то в пределах
суммы определения (постановления) расчетный документ
частично исполняется, а на разницу суммы он помещается
в картотеку с учетом календарной очередности его посту-
пления. В случае принятия судом решения о взыскании
суммы, меньшей, чем накопленная на специальном счете,
неиспользованная сумма возвращается банком на тот счет,
с которого она была перечислена.
В случае принятия судом решения или определения
об отмене ареста в связи с отказом в иске или по дру-
гим причинам банк восстанавливает проведение опера-
ций в установленном порядке. Денежные средства, кото-
рые были накоплены за период ареста на специальном
счете, возвращаются банком не позднее следующего ра-
бочего дня после отмены ареста на тот счет, с которого
они были привлечены.
Если в банк поступает несколько определений (поста-
новлений) о наложении ареста на средства на счетах, то
они исполняются банком в календарной очередности их
поступления.
30. Порядок осуществления межбанковских
расчетов в Украине
Проведение безналичных платежей между плательщи-
ком и получателем денежных средств, как правило, не ог-
раничивается пределами одного банка. В случае если сче-
та плательщика и получателя средств открыты в разных
банках, для проведения платежа между ними необходимо
также осуществление межбанковских расчетов. Межбан-
ковские расчеты - это безналичные расчеты между бан-
ковскими учреждениями, которые обусловлены выполне-
497
ниум платежей клиентов или собственными обязатель-
ствами одного банка перед другим.
Порядок и условия проведения межбанковских рас-
четов в денежной единице Украины и в иностранной ва-
люте регламентированы в Инструкции о межбанковских
расчетах в Украине, утвержденной постановлением Прав-
ления НБУ от 28.12.99 г. № 621.
Осуществление межбанковских расчетов возможно
только после установления между банками корреспондент-
ских отношений и открытия корреспондентского счета.
- Корреспондентские отношения между банками - это до-
говорные отношения, целью которых является осуществ-
ление платежей, расчетов и предоставления других бан-
ковских услуг по взаимным поручениям.
Корреспондентские отношения могут устанавливаться:
между коммерческими банками и Национальным бан-
ком Украины путем заключения договора на расчетно-
кассовое обслуживание с открытием корреспондентского
счета в территориальном управлении Национального бан-
ка по местонахождению владельца счета.
непосредственно между коммерческими банками на ос- ;
новании договора путем открытия корреспондентского
/ ,счета. ;'
Межбанковские расчеты осуществляются через:
- систему электронных платежей Национального бан-1
ка Украины (общегосударственная платежная система, ко-;.
торая обеспечивает осуществление расчетов между бан-,
ковскими учреждениями на территории Украины с при-
менением электронных средств принятия, обработки,;
передачи и защиты информации) по корреспондентским
счетам коммерческих банков (филиалов) в территориаль*
ных управлениях НБУ;
- банки-корреспонденты по корреспондентским счеэ-
там ЛОРО, НОСТРО. Корреспондентский счет ЛОРО - кор-
респондентский счет, который коммерческий банкоткры-
вает банку-корреспонденту и по которому коммерческий
банк осуществлять операции по списанию и зачислению
средств согласно действующему законодательству Украи-
ны и заключенному договору. Для банка-корреспондента
этот счет является корреспондентским счетом НОСТРО.
Корреспондентский счет коммерческому банку в тер-
риториальном управлении НБУ открывается на основа-
нии заключенного договора при условии предоставления
498
лично руководителем и главным бухгалтером банка пра-
вильно оформленных следующих документов:
заявления об открытии корреспондентского счета ус-
тановленного образца;
копии надлежащим образом оформленного устава, за-
веренную нотариально;
копии документа, подтверждающего взятие коммерче-
ского банка на налоговый учет, заверенной нотариально;
справки о регистрации в органах Пенсионного фонда
Украины;
копии справки органа государственной статистики
о включении в ЕГРПОУ, заверенной нотариально;
двух экземпляров карточки с образцами подписей и от-
тиском печати, заверенных нотариально.
Для открытия корреспондентского счета филиалу ком-
мерческого банка руководитель и главный бухгалтер фи-
лиала должны лично предоставить в территориальное
управление НБУ по местонахождению филиала следую-
щие документы:
заявление об открытии корреспондентского счета ус-
тановленного образца;
копию надлежащим образом оформленного Положе-
ния о филиала, заверенную нотариально;
копию надлежащим образом оформленного разреше-
ния, выданного коммерческим банком филиалу на осу-
ществление банковских операций, удостоверенную нота-
риально;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172
шего поступления средств на арестованный счет банком
осуществляется их накопление на специальном счете до
окончательного разрешения этого вопроса судом или на-
копления отмеченной в определении (постановлении) сум-
мы. После накопления на специальном счете необходи-
мой суммы и при отсутствии других определений (поста-
новлений) о наложении ареста банк резервирует ее на
этом счете и восстанавливает проведение операций в обыч-
ном режиме.
Если арест наложен на счет в целом, без указания в опре^
делении (постановлении) конкретной суммы, банком осу-
ществляется накопление денежных средств на специаль-
ном счете без ограничения суммы до принятия судом
решения по иску или определения (постановления) об от-
мене ареста.
После принятия решения суда по гражданскому иску
(приговора в части гражданского иска) и при наличии на
специальном счете соответствующей суммы арестованных
средств банк на основании исполнительного документа
суда и расчетного документа взыскателя перечисляет на-
значенную к взысканию сумму на счет взыскателя. В та-
ком же порядке исполняется приговор суда о конфиска-
ции имущества.
496
В случае если на специальном счете была накоплена ^
сумма меньшая, чем указано в решении о взыскании, и
присуждённая к взысканию сумма не превышает отме-
ченную в определении (постановлении), то накопленная
сумма перечисляется полностью на счет взыскателя, а рас-
четный документ с отметкой о его частичной оплате по-
мещается в картотеку неоплаченных документов на вне-
балансовый счет №9803 на дату, на которую было поме-
щено определение (постановление) о наложении ареста.
Если в решении о взыскании отмечена большая сумма, чем
в определении (постановлении) об аресте, то в пределах
суммы определения (постановления) расчетный документ
частично исполняется, а на разницу суммы он помещается
в картотеку с учетом календарной очередности его посту-
пления. В случае принятия судом решения о взыскании
суммы, меньшей, чем накопленная на специальном счете,
неиспользованная сумма возвращается банком на тот счет,
с которого она была перечислена.
В случае принятия судом решения или определения
об отмене ареста в связи с отказом в иске или по дру-
гим причинам банк восстанавливает проведение опера-
ций в установленном порядке. Денежные средства, кото-
рые были накоплены за период ареста на специальном
счете, возвращаются банком не позднее следующего ра-
бочего дня после отмены ареста на тот счет, с которого
они были привлечены.
Если в банк поступает несколько определений (поста-
новлений) о наложении ареста на средства на счетах, то
они исполняются банком в календарной очередности их
поступления.
30. Порядок осуществления межбанковских
расчетов в Украине
Проведение безналичных платежей между плательщи-
ком и получателем денежных средств, как правило, не ог-
раничивается пределами одного банка. В случае если сче-
та плательщика и получателя средств открыты в разных
банках, для проведения платежа между ними необходимо
также осуществление межбанковских расчетов. Межбан-
ковские расчеты - это безналичные расчеты между бан-
ковскими учреждениями, которые обусловлены выполне-
497
ниум платежей клиентов или собственными обязатель-
ствами одного банка перед другим.
Порядок и условия проведения межбанковских рас-
четов в денежной единице Украины и в иностранной ва-
люте регламентированы в Инструкции о межбанковских
расчетах в Украине, утвержденной постановлением Прав-
ления НБУ от 28.12.99 г. № 621.
Осуществление межбанковских расчетов возможно
только после установления между банками корреспондент-
ских отношений и открытия корреспондентского счета.
- Корреспондентские отношения между банками - это до-
говорные отношения, целью которых является осуществ-
ление платежей, расчетов и предоставления других бан-
ковских услуг по взаимным поручениям.
Корреспондентские отношения могут устанавливаться:
между коммерческими банками и Национальным бан-
ком Украины путем заключения договора на расчетно-
кассовое обслуживание с открытием корреспондентского
счета в территориальном управлении Национального бан-
ка по местонахождению владельца счета.
непосредственно между коммерческими банками на ос- ;
новании договора путем открытия корреспондентского
/ ,счета. ;'
Межбанковские расчеты осуществляются через:
- систему электронных платежей Национального бан-1
ка Украины (общегосударственная платежная система, ко-;.
торая обеспечивает осуществление расчетов между бан-,
ковскими учреждениями на территории Украины с при-
менением электронных средств принятия, обработки,;
передачи и защиты информации) по корреспондентским
счетам коммерческих банков (филиалов) в территориаль*
ных управлениях НБУ;
- банки-корреспонденты по корреспондентским счеэ-
там ЛОРО, НОСТРО. Корреспондентский счет ЛОРО - кор-
респондентский счет, который коммерческий банкоткры-
вает банку-корреспонденту и по которому коммерческий
банк осуществлять операции по списанию и зачислению
средств согласно действующему законодательству Украи-
ны и заключенному договору. Для банка-корреспондента
этот счет является корреспондентским счетом НОСТРО.
Корреспондентский счет коммерческому банку в тер-
риториальном управлении НБУ открывается на основа-
нии заключенного договора при условии предоставления
498
лично руководителем и главным бухгалтером банка пра-
вильно оформленных следующих документов:
заявления об открытии корреспондентского счета ус-
тановленного образца;
копии надлежащим образом оформленного устава, за-
веренную нотариально;
копии документа, подтверждающего взятие коммерче-
ского банка на налоговый учет, заверенной нотариально;
справки о регистрации в органах Пенсионного фонда
Украины;
копии справки органа государственной статистики
о включении в ЕГРПОУ, заверенной нотариально;
двух экземпляров карточки с образцами подписей и от-
тиском печати, заверенных нотариально.
Для открытия корреспондентского счета филиалу ком-
мерческого банка руководитель и главный бухгалтер фи-
лиала должны лично предоставить в территориальное
управление НБУ по местонахождению филиала следую-
щие документы:
заявление об открытии корреспондентского счета ус-
тановленного образца;
копию надлежащим образом оформленного Положе-
ния о филиала, заверенную нотариально;
копию надлежащим образом оформленного разреше-
ния, выданного коммерческим банком филиалу на осу-
ществление банковских операций, удостоверенную нота-
риально;
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172