23
Закона Украины <О хозяйственных обществах>, а именно:
члены выборных органов общественных организаций,
военнослужащие, должностные лица органов прокурату-
ры, суда, государственной безопасности, внутренних дел,
арбитражного суда, государственного нотариата, а также
органов государственной власти и управления, которые
призваны осуществлять контроль за деятельностью об-
щества;
лица, которым суд запретил заниматься определенной
(банковской) деятельностью;
лица, которые имеют непогашенную судимость за кра-
жи, взяточничество и другие корыстные преступления.
Кроме того. Положением о порядке создания и реги-
страции коммерческих банков установлен запрет на за-
нятие должностей председателя правления и главного бух-
галтера коммерческого банка лиц:
которые не выполнили обязательств по оплате долга
какому-либо банку или иному физическому или юриди-
ческому лицу;
незаконные действия которых в прошлом привели
к банкротству или ликвидации банка либо иного юриди-
ческого лица;
которые состоят в родственных отношениях с членами
совета банка (родители, дети, супруги);
которые привлекались к уголовной ответственности
или были уволены по требованию Национального банка
Украины.
446
12. Порядок открытия филиалов и
представительств коммерческих банков
Порядок открытия филиалов и представительств ком-
мерческих банков регламентирован в Положении о поряд-
ке создания и регистрации коммерческих банков, утвержден-
ном постановлением Правления НБУ от 21.07.98 г. .№ 281.
филиалы и представительства представляют собой
структурные подразделения коммерческих банков.
Филиал банка характеризуют следующие черты:
это банковское учреждение, не являющееся юридиче-
ским лицом;
филиал действует от имени головного банка на осно-
вании отдельного положения;
филиал может иметь собственные корреспондентский
счет и МФО (при самостоятельном участии банковского
учреждения в системе межбанковских электронных рас-
четов) или работать на едином корреспондентском счете
с головным банком;
филиал осуществляет банковские операции, предусмот-
ренные положением о филиале, при условии наличия
и в пределах разрешения, предоставленного головным бан-
ком - юридическим лицом;
руководитель филиала действует на основании дове-
ренности, выданной головным банком.
Представительство банка характеризуют следующие
признаки:
это структурное подразделение банка, не являющееся
юридическим лицом;
действует на основании отдельного положения;
выступает от имени головного банка;
финансируется головным банком;
не имеет права осуществлять банковские операции;
отсутствие корреспондентского счета и МФО.
Филиалы и представительства могут открываться ком-
мерческими банками как на территории Украины, так и
на территории других государств.
Коммерческий банк может открывать филиалы при
следующих условиях:
размер капитала банка должен быть не меньшим, чем
установлен НБУ, и должен превышать размер зарегистри-
рованного и фактически оплаченного уставного капитала;
447
формирование резервного фонда банка, резерва на по-
крытие возможных убытков по кредитам, фонда гаранти-
рования вкладов физических лиц должно осуществлять-
ся в соответствии с требованиями действующего законо-
дательства и нормативно-правовых актов НБУ, устава
банка;
банк должен соблюдать экономические нормативы и
минимальные обязательные резервы в течение полугода,
предшествующего его обращению в НБУ по вопросу от-
крытия филиала;
деятельность банка должна быть стабильно безубыточ-
ной в течение полугода, предшествующего его обращению
в НБУ;
должно отсутствовать письменное подтверждение НБУ
или его территориального управления нарушений банком
требований действующего законодательства, нормативно-
правовых актов НБУ и внутренних документов банка на
протяжении полугода, предшествующего его обращению
в НБУ.
Решение о регистрации филиала коммерческого бан-
ка на территории Украины принимает территориальное
управление по местонахождению филиала на основании
согласия территориального управления НБУ по местона-
хождению головного банка или Управления надзора за
крупными банками НБУ.
Для получения согласия территориального управле-
ния НБУ по местонахождению головного банка или Управ-
ления надзора за крупными банками НБУ коммерческий
банк должен предоставить следующие документы:
ходатайство об открытии филиала;
решение общего собрания акционеров (собрания уча-
стников) банка о создании филиала; >
утвержденное в установленном порядке положение
о филиале в четырех экземплярах.
При условии соответствия положения о филиале дей-
ствующему законодательству и соблюдения банком вы-
шеизложенных условий, согласие на открытие филиала
предоставляется на протяжении двух недель со дня полу-
чения всех необходимых документов. В случае предос-
тавления согласия территориальное управление НБУ по
местонахождению головного банка направляет террито-
риальному управлению НБУ по местонахождению филиа-
ла заключение о согласии на открытие филиала, а также
448
четыре экземпляра положения о филиале. Срок действия
предоставленного согласия ограничивается тремя меся-
цами со дня его предоставления.
В территориальное управление по местонахождению
филиала коммерческий банк должен предоставить сле-
дующий пакет документов:
ходатайство об открытии филиала;
договор аренды на помещение, в котором будет распо-
ложен филиал, на срок не менее 5 лет или документаль-
ное подтверждение права собственности банка на это по-
мещение;
сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала,
их заместителях, а также документы, подтверждающие
их профессиональную пригодность для занятия соответ-
ствующих должностей;
доверенность головного байка, выданную руководите-
лю филиала;
разрешение на осуществление филиалом конкретных
банковских операций.
Решение о регистрации филиала должно быть приня-
то территориальным управлением НБУ по местонахож-
дению филиала в течение двух недель со дня получения
всех необходимых документов после проверки соответст-
вия помещения банка, кассового узла, профессиональной
пригодности руководителей филиала предъявляемым тре-
бованиям. После принятия соответствующего решения
производится непосредственно регистрация филиала пу-
тем внесения соответствующей записи в Реестр банков,
их филиалов и представительств, валютных бирж и фи-
нансово-кредитных учреждений.
Решение о регистрации представительства коммер-
ческого банка на территории Украины принимается тер-
риториальным управлением НБУ по местонахождению
представительства на основании:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172
Закона Украины <О хозяйственных обществах>, а именно:
члены выборных органов общественных организаций,
военнослужащие, должностные лица органов прокурату-
ры, суда, государственной безопасности, внутренних дел,
арбитражного суда, государственного нотариата, а также
органов государственной власти и управления, которые
призваны осуществлять контроль за деятельностью об-
щества;
лица, которым суд запретил заниматься определенной
(банковской) деятельностью;
лица, которые имеют непогашенную судимость за кра-
жи, взяточничество и другие корыстные преступления.
Кроме того. Положением о порядке создания и реги-
страции коммерческих банков установлен запрет на за-
нятие должностей председателя правления и главного бух-
галтера коммерческого банка лиц:
которые не выполнили обязательств по оплате долга
какому-либо банку или иному физическому или юриди-
ческому лицу;
незаконные действия которых в прошлом привели
к банкротству или ликвидации банка либо иного юриди-
ческого лица;
которые состоят в родственных отношениях с членами
совета банка (родители, дети, супруги);
которые привлекались к уголовной ответственности
или были уволены по требованию Национального банка
Украины.
446
12. Порядок открытия филиалов и
представительств коммерческих банков
Порядок открытия филиалов и представительств ком-
мерческих банков регламентирован в Положении о поряд-
ке создания и регистрации коммерческих банков, утвержден-
ном постановлением Правления НБУ от 21.07.98 г. .№ 281.
филиалы и представительства представляют собой
структурные подразделения коммерческих банков.
Филиал банка характеризуют следующие черты:
это банковское учреждение, не являющееся юридиче-
ским лицом;
филиал действует от имени головного банка на осно-
вании отдельного положения;
филиал может иметь собственные корреспондентский
счет и МФО (при самостоятельном участии банковского
учреждения в системе межбанковских электронных рас-
четов) или работать на едином корреспондентском счете
с головным банком;
филиал осуществляет банковские операции, предусмот-
ренные положением о филиале, при условии наличия
и в пределах разрешения, предоставленного головным бан-
ком - юридическим лицом;
руководитель филиала действует на основании дове-
ренности, выданной головным банком.
Представительство банка характеризуют следующие
признаки:
это структурное подразделение банка, не являющееся
юридическим лицом;
действует на основании отдельного положения;
выступает от имени головного банка;
финансируется головным банком;
не имеет права осуществлять банковские операции;
отсутствие корреспондентского счета и МФО.
Филиалы и представительства могут открываться ком-
мерческими банками как на территории Украины, так и
на территории других государств.
Коммерческий банк может открывать филиалы при
следующих условиях:
размер капитала банка должен быть не меньшим, чем
установлен НБУ, и должен превышать размер зарегистри-
рованного и фактически оплаченного уставного капитала;
447
формирование резервного фонда банка, резерва на по-
крытие возможных убытков по кредитам, фонда гаранти-
рования вкладов физических лиц должно осуществлять-
ся в соответствии с требованиями действующего законо-
дательства и нормативно-правовых актов НБУ, устава
банка;
банк должен соблюдать экономические нормативы и
минимальные обязательные резервы в течение полугода,
предшествующего его обращению в НБУ по вопросу от-
крытия филиала;
деятельность банка должна быть стабильно безубыточ-
ной в течение полугода, предшествующего его обращению
в НБУ;
должно отсутствовать письменное подтверждение НБУ
или его территориального управления нарушений банком
требований действующего законодательства, нормативно-
правовых актов НБУ и внутренних документов банка на
протяжении полугода, предшествующего его обращению
в НБУ.
Решение о регистрации филиала коммерческого бан-
ка на территории Украины принимает территориальное
управление по местонахождению филиала на основании
согласия территориального управления НБУ по местона-
хождению головного банка или Управления надзора за
крупными банками НБУ.
Для получения согласия территориального управле-
ния НБУ по местонахождению головного банка или Управ-
ления надзора за крупными банками НБУ коммерческий
банк должен предоставить следующие документы:
ходатайство об открытии филиала;
решение общего собрания акционеров (собрания уча-
стников) банка о создании филиала; >
утвержденное в установленном порядке положение
о филиале в четырех экземплярах.
При условии соответствия положения о филиале дей-
ствующему законодательству и соблюдения банком вы-
шеизложенных условий, согласие на открытие филиала
предоставляется на протяжении двух недель со дня полу-
чения всех необходимых документов. В случае предос-
тавления согласия территориальное управление НБУ по
местонахождению головного банка направляет террито-
риальному управлению НБУ по местонахождению филиа-
ла заключение о согласии на открытие филиала, а также
448
четыре экземпляра положения о филиале. Срок действия
предоставленного согласия ограничивается тремя меся-
цами со дня его предоставления.
В территориальное управление по местонахождению
филиала коммерческий банк должен предоставить сле-
дующий пакет документов:
ходатайство об открытии филиала;
договор аренды на помещение, в котором будет распо-
ложен филиал, на срок не менее 5 лет или документаль-
ное подтверждение права собственности банка на это по-
мещение;
сведения о руководителе и главном бухгалтере филиала,
их заместителях, а также документы, подтверждающие
их профессиональную пригодность для занятия соответ-
ствующих должностей;
доверенность головного байка, выданную руководите-
лю филиала;
разрешение на осуществление филиалом конкретных
банковских операций.
Решение о регистрации филиала должно быть приня-
то территориальным управлением НБУ по местонахож-
дению филиала в течение двух недель со дня получения
всех необходимых документов после проверки соответст-
вия помещения банка, кассового узла, профессиональной
пригодности руководителей филиала предъявляемым тре-
бованиям. После принятия соответствующего решения
производится непосредственно регистрация филиала пу-
тем внесения соответствующей записи в Реестр банков,
их филиалов и представительств, валютных бирж и фи-
нансово-кредитных учреждений.
Решение о регистрации представительства коммер-
ческого банка на территории Украины принимается тер-
риториальным управлением НБУ по местонахождению
представительства на основании:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172