ходатайства коммерческого банка об открытии пред-
ставительства;
копии устава банка;
согласия территориального управления НБУ по ме-
стонахождению головного банка или Управления надзо-
ра за крупными банками НБУ на открытие представи-
тельства;
решения общего собрания акционеров или собрания
участников банка о создании представительства;
449
положения о представительстве в четырех экземплярах;
доверенности руководителю представительства на осу-
ществление представительских функций от имени банка.
Решение о регистрации представительства должно быть
принято в десятидневный срок со дня получения терри-
ториальным управлением НБУ по местонахождению
представительства всех необходимых документов.
Как уже упоминалось, филиалы и представительства
могут открываться коммерческими банками и на терри-
тории других государств. В этом случае необходимо по-
лучить согласие территориального управления НБУ, пре-
доставив следующие документы:
ходатайство об открытии филиала или представитель-
ства;
решение собрания акционеров (участников) о созда-
нии филиала или представительства;
положение о филиале или представительстве, утвер-
жденное в установленном порядке;
основные сведения из законодательных актов, регла-
ментирующих банковскую деятельность государства, в ко-
тором предусматривается открытие филиала или пред-
ставительства банка.
Согласие территориального управления НБУ предос-
тавляется коммерческому банку в недельный срок со дня
получения пакета документов при условии соблюдения
всех необходимых требований, предъявляемых к банку
для возможности открытия филиала, а также наличия
капитала банка в размере, эквивалентном 5 млн. евро.
согласно официальному курсу НБУ, а также, если срок
работы банка составляет не менее 3 лет.
Далее документы на открытие филиала и представи-
тельства рассматривает Управление регистрации и ли-
цензирования банков, Департамент валютного регулиро-
вания, Юридический департамент и Департамент безвы-
ездного надзора Национального банка Украины, после
чего коммерческому банку выдается разрешение на от-
крытие филиала или представительства на территории
другого государства в виде письма с подписью замести-
теля Председателя Правления НБУ. Разрешение дейст-
вительно в течение трех месяцев.
Филиал или представительство создаются коммерче-
ским банком на территории другого государства и ре-
гистрируются в соответствии с требованиями законода-
450
тельства этого государства. Однако не позднее одного ме-
сяца после регистрации филиала или представительства
контрольным органом государства, на территории кото-
рого они создаются, коммерческий банк обязан подать в
НВУ и территориальное управление НБУ по местонахож-
дению банка легализованные документы о регистрации
филиала или представительства или разрешение контроль-
ного органа государства на осуществление банковской дея-
тельности.
13. Особенности регистрации банков
с участием иностранного капитала
Банком с участием иностранного капитала считается
банк с участием иностранных юридических и физиче-
ских лиц, которые приобрели акции (доли в уставном
фонде) банка как при первоначальном размещении, так
и на вторичном рынке.
Особенности регистрации банка с участием иностран-
ного капитала заключаются в необходимости предос-
тавления расширенного пакета документов по сравне-
нию с банками, основанными на капитале резидентов
, Украины.
Кроме документов, которые должны быть предостав-
лены для регистрации всех банковских учреждений, для
регистрации банка с участием иностранного капитала
должны быть предоставлены:
решение уполномоченного органа иностранного учре-
дителя, акционера (участника) об участии в создании ком-
мерческого банка Украины;
письменное согласие контрольного органа страны, ре-
зидентом которой является, иностранный учредитель, на
участие в создании в Украине коммерческого банка, если
это предусмотрено законодательством страны иностран-
ного учредителя;
извлечение из торгового (банковского) реестра страны,
где иностранный учредитель официально зарегистрирован;
копии учредительных документов иностранных учре-
дителей;
копии учредительных документов учредителей (акцио-
неров) иностранных учредителей;
451
заключение иностранного аудитора о финансовом со-
стоянии юридических лиц - учредителей банка за пре-
дыдущий финансовый год, утвержденное в установлен-
ном порядке аудиторской организацией Украины;
уведомление руководства центрального банка иностран-
ного государства или уполномоченного органа об осуще-
ствлении достаточного контроля за деятельностью своих
банков - учредителей украинского банка с участием ино-
странного капитала и соответствующее согласие на уча-
стие в создании банка на территории Украины;
информация обслуживающего иностранного банка о пла-
тежеспособности иностранных учредителей, не являющихся
банками.
иностранными гражданами должны быть предостав-
лены подтверждение банка, в котором он имеет собствен-
ный счет, о платежеспособности гражданина, а также ре-
комендации не менее двух иностранных юридических лиц
или граждан с известной платежеспособностью.
14. Правовой статус и порядок открытия
территориально обособленного
безбалансового отделения
коммерческого банка
Территориально обособленное безбалансовое отделе^
ние создается коммерческим банком с целью улучше- ,
ния обслуживания собственных клиентов и расширение
их круга. -<п;
Правовой статус таких отделений характеризуете^ ?
следующими признаками: и' !
отделение является структурным подразделением:,
банка;
территориальное нахождение обособленно от банка или
его филиала;
отсутствие отдельного баланса; движение капитала по
операциям, осуществляемым отделением, отображается на
балансе банка или его филиала;
осуществление банковских операций в пределах раз-
решения, предоставленного головным банком; г;
необходимость согласования открытия отделения с тер-
риториальным управлением НБУ, ? д
452
Порядок открытия территориально обособленных без-
балансовых отделений регламентирован в Положении о
порядке создания и регистрации коммерческих банков,
утвержденном постановлением Правления НБУ от
21.07.98 г. №281.
Для согласования открытия территориально обособ-
ленного безбалансового отделения банковское учрежде-
ние, на балансе которого открывается это отделение, пре-
доставляет территориальному управлению НБУ по место-
нахождению отделения следующие документы:
1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172